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今回は、愛知県で木材製造業を営むA社さまの3社間ファクタリングご利用事例を紹介します。
愛知県の豊かな森林資源と伝統的な木工技術を基盤に、木材製品製造業を営むA社さま。
地域産業を支える企業さまのひとつであり、地元産材を活用した高品質な木材や木製品を手掛け、住宅用建材やインテリア製品を中心に幅広い事業展開を行っています。特にその品質と信頼性から、多くの建設会社や家具メーカーと取引を行い、近年のサステナブル建材への需要増加も追い風となり業績は堅調です。
しかし、業界全体で求められる生産力の向上や多様化する顧客ニーズに対応するためには、さらなる設備投資が避けられません。
A社さまもこの流れを受け、事業の拡大を見据えた設備更新や新たな技術導入を検討していました。その中で、既存の売掛金を活用し、効率的に資金を調達する手段として3社間ファクタリングを利用するという選択肢にたどり着きました。
今回は、A社がどのようにして1500万円の資金調達を実現し、それをどのように事業の成長へと結びつけたのかを詳しく紹介していきます。
A社さまが取り扱う木材製品の中でも特に需要が高まっているのが、地元産材を活かした高付加価値の建材です。
近年では、地域の特色を重視した注文住宅や、自然素材を取り入れたインテリアの人気が高まっており、A社さまの製品はその市場で欠かせない存在となっています。
さらに、注目度の高いカーボンニュートラルの取り組みにも関連し、木材の環境負荷の低さが評価されていることも追い風となっています。
ただし、こうした需要の高まりに応えるためには、既存の製造ラインの効率化だけでは不十分でした。特に、高精度な加工が可能な最新設備の導入が急務となり、これを機に生産体制の抜本的な強化を図る必要があったのです。A社さまは売上が堅調に推移していたものの、キャッシュフローの制約から、自己資金だけでは計画的な設備投資が難しいと判断しました。そこでA社さまは、取引先への売掛金を活用した資金調達手段である3社間ファクタリングを導入することを検討されます。
私たちのもとへお問い合わせをいただいた際には、すでに取引先に対して債権譲渡の旨を相談済みであったため、取引もスムーズに進めることができました。ファクタリング自体の利用が初めてであったために、やはり最初は不安を抱かれていたようですが、私たちもできる限り丁寧に話を進めるとともに、利用の決心がつくまではじっくりと検討するようお伝えしました。
そして、お問い合わせから1週間後にはお申し込みのご連絡があり、正式に以下のような契約内容を提示することとなりました。
＜3社間ファクタリング＞
【売却対象売掛金】 1,700万円
【弊社買取対象額】 1,600万円
【買取代金】1,500万円（お客様お渡し代金）
【買取率】 94%
【ファクタリング手数料】 6％
ファクタリングを通じて調達した1500万円は、設備投資に充てるための資金として即座に活用されたということでした。この選択により、取引先との信頼関係を損なうことなく、短期間で必要な資金を確保することができたわけです。
この資金をもとに、A社さまは新しい加工機械の導入を決定しました。
この機械は、従来よりも高精度で効率的な加工が可能であり、特に顧客のカスタマイズニーズに柔軟に対応できる点が大きな強みでした。また、これにより製造工程の一部が自動化され、製造スピードが向上したことで、納期短縮やコスト削減にもつながりました。
新設備の導入によって、A社さまはこれまで手掛けることが難しかった複雑な加工やデザインの製品にも対応できるようになり、新たな顧客層を獲得しました。
また、製品の品質がさらに向上したことで既存顧客からの信頼も厚くなり、追加受注が増加しました。特に、地域密着型の建築会社との取引が増えたことで、地元経済への貢献度も高まっています。
加えて、最新設備の導入による効率化は、生産コストの削減にも大きく寄与しました。この成果を背景に、A社さまは次なるステップとして、さらなる事業拡大を視野に入れています。
具体的には、新たな製品ラインの立ち上げや、より広範な地域への販路拡大を検討しており、長期的な成長に向けた戦略を着実に進めています。
今回のA社さまの事例は、売上が安定している企業であっても、成長のためには柔軟な資金調達手段が必要であることを示しています。
特に、木材・木製品業界のように高まる需要と変化するニーズに対応するためには、タイムリーな設備投資や生産体制の見直しが欠かせません。その中で、3社間ファクタリングは、着金までには時間を要するものの、売掛金を有効活用して資金を効率的に調達できる手段として、A社さまの成長を支える大きな役割を果たしました。
このように、安定した基盤を持つ企業がさらなる成長を目指す際には、売掛金という資産を活用した資金調達が重要な選択肢となり得ます。
A社さまの挑戦と成果は、愛知県の木材製造業だけでなく、他の地域や業界においても新たな可能性を示す好例と言えるでしょう。これからも、こうした取り組みを通じて地域産業がさらに発展していくことが期待されます。
