「最近ビートレーディングというファクタリングサービスを見かけるけど、安心して利用できるのかな。」

「ビートレーディングでファクタリングを利用したいけどメリットやデメリットは？」 

近年、マスメディアなどでも取り上げられているファクタリングサービスが「ビートレーディング」です。赤字決算でも利用可能、最短2時間で入金可能といったサービスで、業界トップクラスの実績を誇ります。

本記事では、ビートレーディングのサービス内容、利用する上でのメリット・デメリットなどを踏まえて、ビートレーディングが安心して利用できるファクタリングサービスであることを紐解いていきます。ぜひ最後までお読みください。

ビートレーディングの会社概要

ビートレーディングは、2012年創業の「株式会社ビートレーディング」が運営するファクタリングサービスです。株式会社ビートレーディングは東京本社の他、仙台、名古屋、大阪、福岡に事業所を展開しており、ファクタリング事業の他、コンサルティング事業も営んでいます。

ビートレーディングのファクタリングはサービス開始以後、累計取扱高1,300億円以上、累計取扱件数5.8万社以上と、業界トップクラスの実績を誇ります。対面契約の他、オンライン契約で全国対応が可能です。

審査時間が最短30分、入金まで最短2時間と、圧倒的なスピードが一番の魅力です。また売掛金の信用度に応じて、個人事業主、赤字決算、税金滞納企業なども利用可能な柔軟な対応にも定評があります。

信頼できるファクタリングサービスとして、地上波放送や日本経済新聞などマスメディアにも取り上げられています。手数料についても2社間ファクタリングで4％～12％程度、3社間ファクタリングで2％～9％程度と明記されています。あくまで目安ですが、きちんと手数料について明記されている点からも、ビートレーディングは安心して利用できるファクタリングサービスといえるでしょう。

企業名	株式会社ビートレーディング
代表者	代表取締役会長　鈴木秀典 代表取締役社長　佐々木英世
所在地	＜東京本社＞ 東京都港区芝大門一丁目2-18　野依ビル3階・4階
電話番号	0120-828-052 03-6450-1604
オフィシャルサイト	https://betrading.jp/
設立	2012年(平成24年)4月
資本金	7,000万円（資本準備金　5,000万円）
ファクタリング手数料	2社間ファクタリング：4％～12％程度 3社間ファクタリング：2％～9％程度
買取上限額	上限なし
対応エリア	日本全国
資金調達までのスピード	最短2時間
債権譲渡登記の有無	原則不要
取引種別	2社間ファクタリング・3社間ファクタリング
必要書類	売掛債権に関する資料（契約書、発注書、請求書など） 通帳のコピー（表紙付2か月分） ＜書面による契約の場合＞ 履歴事項全部証明書（1か月以内） 会社と会社の代表者様の印鑑証明書（1か月以内） 実印

ビートレーディングを利用する7つのメリット

ビートレーディングの利用については、様々なメリットがあります。

以下、ビートレーディングを利用する上でのメリットを、一つずつ確認していきましょう。

審査回答は最短30分、入金までの時間は最短2時間

ビートレーディングを利用する上での最大のメリットは「スピード」です。買取審査の回答時間は最短30分、入金までの時間は最短2時間を宣伝しています。すべてのケースでこのスピードが確保できるわけではありませんが、公式ホームページで大々的に宣伝していることから、スピードには絶対の自信が伺えます。

ビジネスでは、時として急な資金ニーズに対応しなければいけないことも多々あります。どうしても早急にまとまった資金が必要な時に、ビートレーディングのファクタリングは非常にありがたい存在となるでしょう。

買取可能金額は無制限

ビートレーディングでは買取上限額を「無制限」としています。少額から億単位の高額の資金化にも対応しており、様々な場面で活用することができます。

法人だけでなく、個人事業主でも利用可能な点も踏まえて、幅広い企業・事業に対応することができるでしょう。

累計取扱高1,300億円以上、累計取扱件数5.8万社以上の豊富な実績

2012年のサービス開始以後、ビートレーディングでは着実に取扱実績を積み重ねています。その豊富な実績は業界トップクラスで、それだけ多くの利用者に喜ばれているサービスである証明です。

様々なマスメディアに取り上げられている

ビートレーディングは地上波を含むテレビ番組や日本経済新聞などのマスメディアに度々紹介されています。信頼性のあるサービスとして業界でも認知されているサービスです。

赤字決算、税金滞納企業でも利用できる可能性がある

ビートレーディングの公式ホームページには、赤字・税金滞納がある場合でも利用できるとの明記があります。

Q赤字・税金滞納がありますが、利用できますか？

Aご利用いただけます。

引用先：ビートレーディング「よくある質問」

赤字や税金滞納がある場合は、基本的に民間金融機関融資を受けることはできません。すべての場合でビートレーディングのファクタリングが利用できるというわけではありませんが、売掛先がしっかりしていれば審査に合格できる可能性も高くなります。

手数料の目安がキチンと明記されている

ビートレーディングでは、手数料の目安を「2者間ファクタリングで4％～12％程度、3者間ファクタリングで2％～9％程度」と明記しています。特に2社間ファクタリングでは、業界の相場が「10％~25％」とされていますので、かなり低い水準であることが分かります。

ファクタリング会社の中には手数料の下限は明記しているものの、上限を明記していない先も多くあります。対してビートレーディングではあくまで目安ですが、きちんと上限まで明記されていますので、安心して利用することができます。

注文書ファクタリングに対応している

ファクタリングは、請求書に基づく売掛金を資金化するサービスです。当然、ファクタリングの申込には請求書が必要ですが、請求書を発行できるのは、基本的に業務をすべて完了させた段階となります。

急な資金ニーズが発生した際、仕事の注文は入っているのに請求書発行段階まで至っておらず、ファクタリングが利用できないというケースもあるかもしれません。

このような状況を改善できるのが「注文書ファクタリング」です。その名の通り、請求書の手前の段階である「注文書」を買い取るサービスで、より早期の資金化が可能になります。

注文書ファクタリングは業務が完了していない段階でのファクタリングですので、当然ファクタリング会社には回収不能に対するリスクが生じます。しかしビートレーディングでは業界に先立ち「注文書ファクタリング」の取扱を行っています。

この点は日本経済新聞の金融経済面トップにも紹介されました。金融業界従事者は必ずといってよいほど読む機会の多い日本経済新聞ですので、それだけビートレーディングの信頼性も高い証明ともいえるでしょう。

 ビートレーディングを利用する3つのデメリット

 土日祝日は資金化できない

ビートレーディングの営業時間は平日9:30~18:00で、土日祝日は営業していません。

中小企業には土日祝日も営業している先も多いですが、ビートレーディングのファクタリングでは土日祝日の急な資金対応は難しくなっています。ただ会員サイトでは24時間問い合わせの受付は行っていますので、翌営業日での資金化を望む場合は、土日祝日の内に会員サイトから必要事項を入力しておくとよいでしょう。

原則、振込での入金

ビートレーディングではファクタリング資金は、原則振込での対応となっています。対面契約でもその場で現金で受け取る対応は、原則実施していません。金融機関の振込受付時間帯によっては、現金引き出しが難しい場合や、ATMの時間外手数料が発生することもありますので注意しておきましょう。

担当者により対応が異なる可能性がある

ビートレーディングの口コミの中には「支店での対応はよかったが、受付担当者の対応が信頼できない」という内容が見受けられます。メールや電話などを直接行う担当によっては、かなり対応が異なる可能性もあります。

ビートレーディングの評判・口コミ情報

インターネットでビートレーディングに関する評判や口コミ情報を調査してみました。業界トップクラスの実績を誇るビートレーディングですので、口コミ情報も多く確認することができます。特に信ぴょう性の高いと思われる口コミをいくつかご紹介します。

ビートレーディングに関する高評価の口コミ

対応が早くとても丁寧にメリット、デメリットも含め商品説明をしてくださいました。

女性の方でしたが最後まで素早い対応で資金繰りが助かりましたし、今後のアドバイスも的確に考えて下さいました。数ヶ月先の資金繰りも考えて下さり、一日も早く銀行調達できるようにいつもアドバイスしてくれます。

年々に会社が大きくなっているイメージがありどんどんIT化が進んでる会社さんだと思います。とにかく対応が早く丁寧な対応に好感を持っています。いつもありがとうございます

参照元：Googleマップより引用

かなり辛辣な書き込みが目立ちまして…　私が普段お世話になっている会社と違うのかな…と思えたほどです。

私は…建設関係に携わる個人事業主です。約2年程前からお取引させていただいており、最初は私も不安がありましたが、担当の方に恵まれたのか全てスムーズに運びました。それから一度担当が代わられ現在に至りますが更に親身に迅速に対応していただいており、恥ずかしながら毎月お世話になっております。私と同じく個人事業主の方で悩んでおられるかたは、申し込みする価値はあると思います。カウンター越しに対面というわけではなく、メールや電話でのやりとりですから、行き違い等ないようこちら側にも真摯に向き合う姿勢は必要かと思います。

参照元：Googleマップより引用

いつも急な依頼に対応いただけて、大変助かってます。

対応のスピードが速く、親切に対応してくれて、頼りにしてます。

参照元：Googleマップより引用

複数の業者に問い合わせしましたが、対応の良さでビートレーディングさんを選びました。

入金までの流れも早く、依頼してよかったです。

参照元：Googleマップより引用

急なトラブルにより売掛金の入金がなくなってしまい、相談しました。

早急に入金してもらえたのでとても感謝しています。

比較的手数料も安くて助かりました。

参照元：Googleマップより引用

ビートレーディングに関する高評価の口コミでは、「スピードの早さ」が最も目立ちます。最短2時間で資金化が可能というビートレーディング最大の特徴が、決して大げさではないことがわかります。

また「対応の良さ」といった口コミも多く見受けられました。業界トップクラスサービスである故に「対応の良さ」は常に求められる項目です。

ビートレーディングに関する低評価の口コミ

大丈夫ですと曖昧な表現をする社員がいる。
それを信じ買取ってもらったが全く大丈夫ではなかった。
自分の請求先から自分が切られるハメに。
本当にこことのやり取りは全て記録をとった方がいいです。録音、画面保存等。
何時どの担当と話したとかメモ書きでもいいから残すべき。担当次第なのかもしれませんが全く信頼におけないです。
そして当社には全く批はございませんスタイルです。
本当にありえない

参照元：Googleマップより引用

支店の方の対応は良かったものの、受付を担当している方の態度やメールでの言葉遣い、説明不足で二度手間がかかる点などを踏まえ、信頼出来かねると判断してお断りさせて頂きました。
せめてきちんとした日本語を使える人材を用意するか、説明出来ない受付の人に当たった保険として顧客向けにpdfでもcsvは不可だとか、必要なものをきちんとサイトに記載して下さると助かります。
友人の勧めで申し込みしましたが、時間の無駄でした。
仮にもビジネスメールなのにら抜き言葉なんて社会人として論外だと思います。

参照元：Googleマップより引用

ビートレーディングに関する低評価の口コミでは「対応が悪い」という、高評価の口コミとは正反対の内容が多いようです。多くの方が指摘しているように「担当者の違いでかなり対応が異なる」というのは、ある程度考えられる内容かもしれません。

ただ高評価の口コミで見受けられた「かなり辛辣な書き込みが目立つ」というのは、何らかの事情でビートレーディングのファクタリングが利用できなかった方の口コミでしょう。審査に落ちてしまった利用者は、どうしても後ろ向きの口コミを書き込みがちであることは仕方のないことでもあります。

一方、ビートレーディングでは低評価の口コミに対しても、「貴重な意見をありがとうございます」といった姿勢で回答しています。社員教育も含めて、対応改善も期待していきたいところでもあります。

ビートレーディングを利用する流れ

次に、ビートレーディングを利用する場合の、申込み手順から取引完了までの流れについて解説していきます。

1. 見積もり依頼を行う
   Webフォーム・電話・メール・LINEで見積もり依頼を行います。
   この段階で会員登録を行うことで、以後の手続きもスムーズに進めることができます。
2. 必要書類の提出・審査
   以下の必要書類を提出して審査を受けます。必要書類はWEB・メール・FAX・LINEのいずれかの方法で提出できます。・売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー（表紙付2か月分）
   ・売掛債権に関する書類（契約書・発注書・請求書など）審査では、ファクタリングに関するご説明、希望金額や調達希望日など簡単なヒアリングも実施されます。
3. 審査内容確認
   審査結果が電話やメール、LINEにより最短30分で回答されます。

   ＜ビートレーディングで審査落ちしないためには＞

   ビートレーディングに限りませんが、ファクタリングの審査ではなにより売掛先の信用度が重視されます。そのため、例えば国・地方公共団体などの公的機関の売掛金や、上場企業の売掛金であれば、かなりの確率で審査に合格できるでしょう、一方、小規模・零細企業の売掛金の場合、審査結果がシビアになることもあります。この場合は、これまでの入金実績を示して、売掛回収が問題ないことを示すようにしましょう。

   また支払いまでの期間がなるべく短い売掛金を選ぶのも有効的です。売掛金支払日までの期間は長くても2か月程度が望ましいでしょう。それ以上の長い期間の売掛金は、審査に合格するのが難しいこともあります。

   ビートレーディングでは赤字や税金滞納中であっても利用可能とされています。ただし税金滞納の場合は、税金滞納に対して誠実に対処していることが大前提です。例えば分納手続きを行っている事実が確認できれば、ファクタリングの審査にも合格できる可能性があります。

   対して、税金滞納に対し何の対応も行っていない場合は、ビートレーディングでも審査落ちしてしまいます。会社保有資産だけでなく、肝心の売掛金にも差押えが入る可能性が高いためです。

4. 契約・入金 

   審査内容に合意すれば契約です。契約方法はオンライン・来社・訪問のいずれかを案内されますので、適切な方法で契約しましょう。契約締結後、原則即日に振込が実施されます。申込から契約、入金までは最短2時間で完了します。ただし契約締結が17時以降の場合は、振込先銀行によっては翌日振込実施となることもあります。

ビートレーディングはこんな方におすすめ

近年、急速に拡大しているファクタリング業界。様々なサービスが登場しており、利用される方によってそれぞれ向き・不向きがあります。

多忙な経営者であれば、失敗しない資金調達手段を選ぶためにも、どのサービスが向いているのか、適切、かつ速やかに判断することが大切です。

そこで資金調達の効率を上げるために、ビートレーディングの利用に向いている方の特徴をまとめてみました。

 できるだけ素早い資金調達が必要な方

急に取引先が倒産してしまった、どうしても今日中にまとまった資金が必要！

ビートレーディングのファクタリングは「最短30分審査回答」「最短2時間で資金化可能」といったスピードが最大の魅力です。急な資金需要でも十分対応することができます。特に少額の売掛金買取であれば、審査もかなり素早く済むことができます。

ただし人気のあるサービスですので、込み具合によっては時間がかかることもあります。急いでいる場合には、申込や質問事項への回答などはできるだけ素早い対応を心がけるとともに、できれば午前中には申込手続きを済ませることをおすすめします。

銀行融資などが利用できない方

赤字決算で、銀行融資が利用できない、事業継続のためにも資金調達が必要！

ビートレーディングのファクタリングは赤字決算など、銀行融資の利用が難しい事業者でも審査に合格できるチャンスがあります。確実に利用できるというわけではありませんが、売掛先の内容さえしっかりしておれば、かなり審査に合格で切る可能性は高いでしょう。

高額の売掛金を買い取ってもらいたい方

取引先によってはかなり高額の売掛金が発生するので買い取ってもらいたい

ビートレーディングにおける買取可能金額は「無制限」です。こちらも売掛先の内容次第ですが、かなり高額、例えば億円単位の取引も可能でしょう。

小規模事業者、個人事業主の方

事業規模が小さな自社でも利用できるのかな？

逆に、金額がそれほど高額でない小規模事業に対する買取も問題ありません。またビートレーディングでは個人事業主でも利用可能です。売掛先は法人が対象とされていますが、個人事業主の売掛金買取でも相談に応じてくれます。

金額が少額であるほど、ファクタリングの審査では敷居が低くなりますので、民間金融機関では融資が難しい小規模事業者や個人事業主の方は、ビートレーディングのファクタリング利用を検討されてみてはどうでしょうか。

できるだけファクタリング手数料を抑えたい方

ファクタリングで資金調達したいが、手数料負担が心配…

ビートレーディングの手数料は、「2者間ファクタリングで4％～12％程度、3者間ファクタリングで2％～9％程度」が目安とされています。他社サービスと比較しても低めの設定ですので、手数料負担が心配な事業者にもおすすめです。

 安心できるファクタリングサービスを利用したい方

ファクタリングって何か怪しい感じがして不安…

ファクタリング業界は、急速に拡大してきた分、規制強化が進んでいません。ファクタリング事業を規制する法整備も進んでおらず、悪徳業者も参入しやすいのが実情です。

一方、ビートレーディングは豊富な取引実績やマスメディアにたびたび紹介されている実績があります。それだけ安心して利用できるサービスであるといえるでしょう。

継続的かつ信用力の高い取引がある方

長年取引のある売掛金を買い取ってもらいたいのですが…

ファクタリングの審査では、売掛先の内容だけでなく、継続的な取引で確実に売掛回収がされている場合、有利となります。もちろん信用力の高い売掛先と取引がある場合、さらに有利に働きます。

ビートレーディングで審査落ちするのはこんな場合

続いて、ビートレーディングの審査に通らない方の特徴について、見ていきます。

比較的審査に通りやすいとされるビートレーディングのファクタリングでも、以下のようなケースでは審査落ちする可能性も高くなります。

 売掛先が個人や個人事業主

ビートレーディングのファクタリングは売掛先が法人以外の個人事業主でも相談に応じてもらえます。ただし個人事業主は事業規模が小さいケースが多く、売掛回収に対するリスクも高くなります。そのため個人事業主の売掛金買取を依頼した場合、審査の敷居は必然的に高くなります。

また事業に関係ない個人の売掛金は、そもそも買取できませんので注意しましょう。

税金滞納に対応していない

ビートレーディングでは「税金滞納」でも利用可能としています。ただし前述の通り、分納などにより税金滞納にきちんと対応している場合に限られます。

税金滞納になんらの対応もしていない事業主は、ファクタリングが利用できる・できないを論じる以前に、事業主としての資質が問われるでしょう。 

必要書類が準備できない

必要書類を整えることは、ファクタリングに限らず金融機関サービスを利用する上で必要不可欠なことです。ビートレーディングのファクタリングを利用する場合の必要書類は、基本的に2点ですので、確実にかつ速やかに提出できる体制を整えておきましょう。

別のファクタリングとトラブルを発生させている

ビートレーディングのファクタリングにおける必要書類に「通帳のコピー（2か月分）」とある通り、ファクタリングの審査では通帳履歴が確認されます。通帳の履歴から他社ファクタリングの利用状況も確認され、もし利用が認められた場合、他社利用状況に問題ないかどうかも確認されることになります。

ビートレーディングでは、他社を利用しているだけで審査落ちになることはまずありません。ただし、他社ファクタリングの利用で回収不能の事実が発覚したり、弁護士を介入するといったトラブルが確認されると、ビートレーディングのファクタリングはまず利用できません。

ビートレーディングまとめ

今回は「ビートレーディング」のファクタリングサービスを紹介させて頂きました。

最後に「ビートレーディング」を利用するにあたり、本文を総括したメリット・デメリットを記載しておきますので、資金繰りをお考えの経営者様は是非参考にしてみて頂けましたら幸いです。

最後までお付き合い下さり有難うございました。