フリーナンス 徹底調査まとめ

事業資金を調達する手段の一つである「ファクタリング」。今回は、大手GMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営する『フリーナンス』について徹底調査し、まとめてみました。

『フリーナンス』の概要

『フリーナンス』は、大手GMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営するフリーランスの方や個人事業主といった事業者向けファクタリングサービスの名称です。資金繰りをサポートしてくれる『即日払い』サービス以外にも、収納代行口座の開設が出来たり、仕事中の事故や納品物の欠陥を原因とする事故などを最高5,000万円まで補償する「フリーナンスあんしん補償Basic」が無料で付帯されるなど、サービス開始以来人気を集めているファクタリング会社です。

企業名

GMOクリエイターズネットワーク株式会社

代表者

五十島啓人

所在地

東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー

電話番号

03-5458-8056

オフィシャルサイト

https://freenance.net/

サポート窓口

「問い合わせ」のページより運営事務局へメール問い合わせ

設立

2002年4月

資本金

1億円

ファクタリング手数料

3％～10％

買取上限額

上限設定無し

対応エリア

日本全国

資金調達までのスピード

最短即日

債権譲渡登記の有無

無し

取引種別

2社間ファクタリング

必要書類

請求書・本人確認書類・取引先とのエビデンス資料

『フリーナンス』を利用するメリット

面談不要のオンライン完結型ファクタリング

ファクタリング会社の中には、申込みから契約に至るまでの間に面談（WEB面談も含む）を行うケースも多いですが、『フリーナンス』は面談不要なので、申込から契約までオンライン上のみでストレスフリーで利用できます。（※ただし、利用するには会員登録が必要になります。）

即日払いに必要な資料は3点のみ

『フリーナンス』では、会員登録後（フリーナンス口座開設に2～3営業日有するため、会員登録日に即日払いは不可）に即日払いの申込みが可能になります。ですので、初回取引を検討している方は口座開設の時間も考慮し、利用希望日より余裕をもって申込することをお勧めします。また、即日払いの申込みを行うにあたり、
「請求書」・「取引先とのエビデンス資料」・「本人確認書類」の3点が必要になります。『フリーナンス』でのファクタリング成約率を上げるためには以下の点に注意しましょう。

エビデンス資料のアップロード

『フリーナンス』では請求書のみでファクタリングすることも可能ですが、審査に通過しなければ資金調達は出来ません。審査通過率を上げるためには、請求書の内容が本当か裏付けるためのエビデンス資料も同時にアップロードする必要があるので、以下を参考に資料をアップロードしましょう。

1. 売掛先に請求書をメールで送付する際、「shinsa@freenance.jp」をBCCに入れる事で、請求書のエビデンスが確保されます。難しい場合は、クライアントに請求したメールを「shinsa@freenance.jp」へ転送しましょう。
2. メールで送付した請求書に対するクライアントからの返信メール（金額や支払い期日について合意済みである内容であれば可）をもらいアップロード若しくは、スクリーンショットを提出しましょう。
3. 請求書以外のエビデンス資料として『契約書』や、クライアントとのメールやチャットなどで『取引の実態が分かるやり取り』などがあれば別途アップロードするのが良いでしょう。

運営母体が大手なので安心

数多く存在するファクタリング会社ですが、そのほとんどは独立系ファクタリング会社（銀行や大手企業から出資などを受けず運営している民間ファクタリング会社のこと）です。きちんと運営を行う独立系ファクタリング会社ばかりですが、中には悪質なファクタリング会社も存在します。もしファクタリング会社選びに迷ってしまった場合、『フリーナンス』であれば、運営母体がGMOインターネットグループ（上場会社）傘下のGMOクリエイターズネットワーク株式会社なので安心して利用する事ができます。

ファクタリング手数料が安い

2社間ファクタリングでの資金調達を希望する場合、月間8％～25％ほどの調達コストがかかるのが一般的ですが、『フリーナンス』ではオンライン契約によって人件費にかかるコストを抑えていることに加え、上場企業子会社ならではの資本力がある為、高くなりがちなファクタリング手数料を3％～10％と低めに設定しているため、お得に利用できるメリットがあります。

資金調達以外のインフラも充実

『フリーナンス』では資金調達の手段である即日払いファクタリング以外にも、フリーランスや個人事業主の方に役立つインフラが充実していることも一つの特徴です。例えば、屋号やペンネームでも開設可能な『フリーナンス口座』（収納代行用口座）や、仕事中の事故や納品物の欠陥を原因とする事故を最大5000万円まで補償してもらえる『フリーナンスあんしん補償Basic』（損害賠償保険）やなど、フリーランスや個人事業主の方に役立つプランが多数あります。

年間維持費無料の収納代行口座を作ると、最大5000万円まで補償される保険がついてくるならお得に利用出来ますね！

フリーランス・個人事業者向けファクタリングサービス

『フリーナンス』は増加するフリーランスの様々なニーズに対応するインフラを備えたファクタリング会社です。世に数多く存在するファクタリング会社の中でも、個人事業主やフリーランスの方の利便性を重視し、これだけ多くのインフラを構築しているファクタリング会社は『フリーナンス』くらいです。ですので個人事業主やフリーランスの方にはおススメできる会社No.1と言っても過言は無いでしょう。

与信スコアUPで手数料が更に安くなる

『フリーナンス』では即日払い利用時に与信タスクをアップさせることで、即日払いに係るファクタリング手数料が引き下げられ、お得に利用していく事が可能になります。

『フリーナンス』即日払い与信タスクの上げ方

• 電話でフリーナンスからのインタビューを受ける（インタビューの受け方は電話とFacetimeで選択可能だが、Facetimeでインタビューに応じた方が与信スコアの上昇率が高いようです）
• Facebookを連携するとスコアUP
• Googleアカウントと連携するとスコアUP
• Moneytreeと連携するとスコアUP
• 課税証明書を提出するとスコアUP
• 決算書を提出するとスコアUP

『フリーナンス』のデメリット

会員登録しなければ利用できない

フリーナンスを利用する場合、会員登録を済ませフリーナンス口座の開設が完了しなければ即日払いを利用する事ができません。会員登録には現住所が記載された写真付きの公的身分証（運転免許証・マイナンバーカード）が必要です。登録情報や提出した身分証に問題なければおおよそ2時間以内に登録が完了します。初めてフリーナンス即日払いの利用を検討されている方は、利用予定日よりも早めに会員登録を済ませておきましょう。逆に、会員登録が完了しており、公共料金領収証のアップロードも済んでいる方であれば、即日払いの対象となります。

即日払いを利用するは公共料金領収証が必須

フリーナンス即日払いを利用する場合、会員登録後にマイページより「与信タスク」にある「公共料金領収証」のアップロード手続が必須となりますので、即日払いを希望される方は早めに準備しておきましょう。

売掛先が法人企業でなければファクタリングは難しい

フリーナンスでは、申込みをする方が個人事業主やフリーランスでも問題ないですが、売掛先が個人の場合は買取りしてもらえません。法人企業と取引があり、仕事上のエビデンスも整っている方であれば問題なく申込みすることができます。

『フリーナンス』の口コミ情報

インターネット上からフリーナンスに対する口コミを良い部分も悪い部分も含め、探してみました。

『フリーナンス』に関する高評価の口コミ

フリーナンス、登録しててよかった、、お金の無い個人事業主としてはほんと手厚くて助かります

参照元：Twitterより引用

ランサーズの即日払いを使ってみた
ランサーズの即日払いはフリーナンスの登録のみでできます

参照元：Twitterより引用

フリーナンスに関する高評価の口コミを探してみたところ、SNS上に数件の口コミが見つかりました。口コミ内容を見ても、やはり個人事業主の方やフリーランスの方に向いているファクタリングサービスといえるでしょう。ランサーズとフリーナンスが業務提携していることから、ランサーズ経由でフリーナンスを利用する事も可能なようです。

『フリーナンス』に関する低評価の口コミ

ランサーズの即日払い使ってみた
システムは至ってシンプルだった

・１万円以上から引き出し可能

・午後からの申請は翌日支払い

・振込名はランサーズではなくGMO

・GMO経由で従来の口座へ入金

・入金されてから特定の支払日までに口座変更してはいけない

低評価の口コミとしては上記の口コミが見つかりました。ランサーズ経由でフリーナンスを利用した場合、買取代金はGMOクリエイターズネットワーク株式会社から振り込まれるようです。また即日払いを希望する場合、午後から申請する場合は翌日の着金になってしまうため、午前中に即日払い申請を行った方が良さそうです。

『フリーナンス』をおすすめできる
経営者の特徴

数多く存在するファクタリング会社ですが、会社によって成約に至るまでのポイントが異なります。多忙な経営者であれば、資金調達に割く時間は可能な限り減らしたいと思うでしょう。そこで資金調達の効率を上げるためにフリーナンスの利用に向いている方の特徴をまとめてみました。

①法人企業とお取引している
フリーランスや個人事業主の方

フリーナンスのファクタリングは、フリーランスの方や個人事業主の方に向いている資金繰りサービスですが、売掛先が法人企業でなければファクタリングによる資金調達は難しいようです。法人企業とお付き合いのあるフリーランスの方や個人事業主の方にお勧めのサービスと言えます。

②大手企業からの資金調達をお考えの方

フリーナンスの運営母体はGMOインターネットグループ（上場会社）傘下のGMOクリエイターズネットワーク株式会社なので、資本力の分からない他の独立系のファクタリング会社を利用したくない方は安心して取引できるファクタリング会社であると言えます。

③資金繰りの他に経営支援を望んでいる方

フリーナンスで会員登録を行う際、会費無料の『フリープラン』の他、月額490円で利用できる『レギュラープラン』、月額980円で利用できる『プレミアムプラン』があります。フリープランでは「あんしん保障Basic」として最高5000万円の損害賠償保険のみ無料で加入できますが、レギュラー・プレミアムプランでは、最高5000万円のあんしん補償に加え、最高500万円の業務過誤補償がついていたり、更に所得補償保険である「あんしん補償プラス」に即加入できるなど、フリーランスの方や個人事業主の方を低料金で支援するサービスも充実しています。

各プランの比較が載っている画像を貼っておきますのでご参考の上、ご自身に合ったプランを選択すると良いでしょう。

『フリーナンス』まとめ

今回は『フリーナンス』のファクタリングサービスを紹介させて頂きました。

最後に『フリーナンス』を利用するにあたり、本文を総括したメリット・デメリットを記載しておきますので、資金繰りをお考えの経営者様は是非参考にしてみて頂けましたら幸いです。

最後までお付き合い下さり有難うございました。