ファクタリング資金調達事例

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広告代理業ファクタリング事例

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トラック運送業ファクタリング事例

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事例その1

東京都港区 建設業 A社長様のケース

A社長の会社はこの度知人の紹介で、ある有名なスーパーゼネコンと付き合える事となり、かなり大きな現場を任される事になったそうです。しかし今回の現場は外注を使う為、先出しの外注費と先出しの材料代分のプール資金を作っておかないと今回の現場を受ける事が出来ません。そこで弊社に申込みをされ、お会いして内容を伺うとA社長の会社は「銀行や国金等の借入れによる債務超過により、新たな銀行からの借入れが難しい。そちらでなんとかなりませんか?」とのご相談内容でした。お話を詳しく伺うと、A社長の会社は「仕事の依頼は沢山くるが、仕事の単価が安く赤字になってしまうような現場も少なくない。だから採算の合わない仕事は外注に紹介したり、断ったりしているよ。」とのこと。しかし今回は仕事の単価はいいし次の仕事の注文も、もらえるようになるからどうしても運転資金が必要との事でした。

お会いしてから3日目に、60日後にご入金される予定の売掛金800万円を無事に買い取らせて頂きました。

A社長様が弊社を利用したきっかけとして

①自分の会社の財務内容よりも取引先(売掛先)の財務内容等に審査の重点を置いている。

②融資や借入れといった金銭消費賃借契約ではなく、売掛売買契約なので金融機関等に金策をしている等の情報が漏れる心配がない事

③ファクタリングって資金が出るまで時間がかかると思っていたが、昔のノンバンクのように資金が出るまでが早い

④融資を受ける時、必要な保証人が一切必要なかった事と代表者の個人保証まで取らずに、資金調達が出来てしまう事

との事でした。「今度また運転資金が不足したら助けてね。」と笑顔で帰られました。弊社としては健全な事業を真面目に頑張っているお客様を、いつでも応援させて頂きます。

上記事例で800万円の売掛金を売買した場合

800万円×掛目80%【掛目(かけめ)は売掛先により異なります】=640万円

640万円×ファクタリング費用1%×2(2ヶ月後の決済のため60日間)=12万8千円

売掛先企業の審査料5千円(1件)

よってA社長は契約実行日に、

640万円-12万8千円-5千円=626万7千円

800万円の掛目をとった残り(20%)の160万円は留保金となり、60日後買い取りした売掛金の決済後A社長の指定口座にお振込みします。

上記より、800万円の売掛金を売買した場合、契約日に626万7千円+160万円(60日後)=786万7000円がお客様にお渡しする金額になります。

事例その2

神奈川県横浜市 IT関連会社 B社長様のケース

B社長とは弊社DMにてお問い合わせ頂き、お会いしてお話を聞かせて頂いたところ、銀行(メインバンク)から借り入れをするのに、税理士に相談したところ「未納の消費税分を収めてから、申し込んだ方がいい」とアドバイスを受け、消費税未納分200万の支払いの相談でした。売掛先の内容に問題なく、売買契約をさせて頂く事になったのですが、「どうしても売掛先も含め三社間での契約となると、売掛先から売掛金譲渡について承諾が貰えない事と今後その売掛先から次の仕事が貰えなくなってしまう」とのこと。そこで弊社が今まで培ってきたノウハウと、B社長の会社内容も総合的に判断させて頂き今回、売掛先に対して売掛金売買による債権譲渡通知の留保をする形での契約で無事実行に至りました。

B社長が弊社を利用したきっかけとして

①他社のファクタリング(完全なノンリコース型の売買専門会社)では三社間売買契約しか出来ないが、弊社は独自のノウハウが有り、売掛先に対し債権譲渡の通知の留保をする前提で売掛先に知られずに売掛金売買してくれた事

②信用してくれた事が有り難い。B社長の会社と弊社株式会社トップ・マネジメントの間で集金代行業務委託契約を結んだ事により、売買した売掛金の回収業務を第三者ではなく、B社長の会社が行え、今後も売掛先と良好な関係が継続できた事

③思っていたより早く資金繰りができて助かった。わずらわしい手続きもなく、とてもスピーディーに資金を出してくれた事

との事でした。B社長の人柄と真面目に仕事に取り組んでいる姿勢を見させて頂き、集金代行業務をB社長に依頼しました。弊社としては三社間契約の方が、弊社のリスクも少なくなる為有り難いのですが、どうしても売掛先から譲渡に関する承諾をもらえないというお客様はご相談下さい。

上記事例で200万円の売掛金を売買した場合

200万円×掛目50%【債権譲渡通知の留保をしているため、掛目は相場よりも低く設定されます】=100万円

100万円×ファクタリング費用5%×1【1ヶ月後の決済のため、30日間】=5万円

売掛先企業の審査料5千円(1件あたり)

よってB社長は契約実行日に、

200万円-5万円-5千円=94万5千円

200万円の掛目をとった残り(50%)の100万円は留保金となり、30日後買い取りした売掛金の決済後A社長の指定口座にお振込みします。

上記より、200万円の売掛金を売買した場合、契約日に94万5千円+100万円(30日後)=194万5000円がお客様にお渡しする金額になります。

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